请注意以下三点,当进行区块链创业发币时,不要将其视为融资的方式。

'创业发币时,不要将其视为融资方式。'

在区块链的世界,代币的重要作用

在区块链的世界中,代币在有效激励网络参与者、维护共同目标和共识方面扮演着重要的角色。有人甚至认为,没有代币的区块链不能算是真正的区块链。

然而,在我国,与虚拟货币相关的业务受到严格的监管和限制。项目方常常对涉及虚拟货币的业务范围和注意事项感到困惑。

最近,一家宇宙型深度社交学习平台的项目方咨询了曼昆。在该项目中,用户使用项目特定积分进行消费,平台提供项目积分与虚拟货币的结算,并收取一定的结算费用。他们想知道这种模式是否可行,以及需要注意的关键点。本文将详细探讨这些问题。

01 虚拟货币业务全面禁止?

提到虚拟货币业务,很多人第一反应就是这事违法,不能做。这种观点主要源于2017年的94号公告和2021年的924号公告。

2017年,央行、网信办、工信部联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》,明确规定任何组织和个人“不得非法从事代币发行融资活动”;代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、虚拟货币之间的兑换业务,不得买卖或作为中央对手方买卖代币或虚拟货币,不得为代币或虚拟货币提供定价、信息中介等服务。

2021年,央行等十个部门联合发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,明确指出虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位,虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动,境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。

从以上两个公告中可以看出,我国否认虚拟货币作为法币的货币属性,禁止利用虚拟货币进行融资和法币与虚拟货币之间的兑换、结算业务。但这并不意味着禁止与虚拟货币相关的全部交易。

例如,在类似Web2中心化互联网场景中,使用互联网积分和游戏币兑换相关产品或服务的交易在我国现行法规环境下并未被禁止。但在经营的过程中,需要注意以下几点:

  1. 虚拟货币的使用应仅限于区块链项目系统内商品及服务的兑换,并且需要严格限制和控制其流通。
  2. 避免法币与虚拟货币之间的支付结算。
  3. 避免虚拟货币沦为融资、投机炒作的工具。

02 当心被他人坑

虽然前面提到,使用虚拟货币兑换项目内的产品及服务本身并未被禁止。但由于虚拟货币具有去中心化和匿名化的特点,容易成为犯罪分子进行违法犯罪的工具,其中最主要的风险是洗钱。

曼昆团队之前专门研究过犯罪分子如何通过币圈进行洗钱,在《币圈洗钱大揭秘》一文中提到“通过虚拟货币洗钱常见的方式主要可以分为三个步骤:赃款放置、离析过程、融合提现。”

其中,第二步“离析过程”指的是,犯罪分子利用虚拟货币的匿名性在平台上进行多层次、复杂化的交易,以达到赃款在多个账户之间进行分散和交换的目的,进一步掩盖上游犯罪非法所得的资金性质。

具体而言,犯罪分子可能会将“黑U”投入平台,通过与其他用户进行虚假交易的方式,混淆分散赃款,并通过平台特定积分的转换来洗白“黑U”。

为了避免项目成为犯罪分子洗钱和跑分的工具,项目方可以采取以下措施:

  1. 优化服务内容,设计具有实质性的产品和服务。例如,本次咨询的项目方主要提供元宇宙的社交和学习服务,用户需要通过深度参与项目内容才能获取相应的积分和奖励。通过这种方式,使得用户之间积分流转具有实质意义,避免虚拟货币空转。

  2. 加强数据监控与分析,及时标记或报告可疑交易,在调查期间可以限制用户在平台上的活动。

  3. 适当延长结算周期和结算时间。例如,约定按周或按天为结算周期,限定每次可结算的金额,增加提现的难度。

03 当心被自己人坑

区块链项目方利用虚拟货币进行项目内的支付结算,除了要当心成为犯罪分子犯罪工具外,还要特别警惕被自己人坑害。

传统公司通常使用财务系统和银行进行资金管理和审批流程。公司员工若要使用公司的资金,必须经过财务部门的层层审批和授权。然而,即便如此,仍有许多案例中存在挪用公司资金和侵占公司财产的情况。

虚拟资产的转移方式更加简便,只需要从一个钱包地址转移到另一个钱包地址,就可以实现点对点的交易。一旦项目方内部成员无法抵挡诱惑,很容易发生员工侵占虚拟资产的情况。例如:

  • 凌某某在深圳某科技有限公司担任后端开发工程师,通过滥用公司平台最高权限,创建账号并多次虚假充值公司的PXG虚拟币,在平台交易了约62000个USDT虚拟币,后分多次将USDT虚拟币全部转入其在火币网的账号内,再转卖给他人,获利约42.6万元。
  • 郑某某利用担任青岛某网络科技有限公司运维部助理管理单位数字资产的职务之便,窃取该公司受托管理的QYBB交易所的数字资产USDT75750个,价值51.991万余元。
  • 杨某在东莞某信息咨询公司实习期间,利用其审核决定是否向游戏玩家发放虚拟货币“元某”的职责,通过虚构的投诉自行审核并发放了共计4844200个“元某”(价值484420元),并通过自己的游戏账号进行销赃。

为了避免被自己人坑,项目方应建立严格的内部控制机制,并建立多层次审批程序。在虚拟资产交易过程中,可以采用多重签名机制,即需要多个授权方确认才能完成交易,避免虚拟资产被轻易转移。

04 律师小结

Web3的世界非常精彩,但区块链创业并不容易。宏观上,需要把握政策方向,守住法律底线。在具体的运营过程中,既要防止成为他人犯罪的工具,又要当心被自己人坑害。

各位老板在创业路上遇到问题和疑惑,不妨多来曼昆交流。毕竟,曼昆的目标之一就是用法律成就各位老板的商业梦想,助力Web3.0在中国合法发展!