去中心化稳定币格局的演变有哪些新的变化?

去中心化稳定币格局的新变化有哪些?

进入分散化黄金时代的开端

在加密货币和区块链的世界里,分散式金融(DeFi)被认为是一种颠覆性的技术,旨在去中心化传统金融机构和服务,并提供包括借贷、储存和投资在内的广泛金融服务。在这种快速发展的领域中,许多项目致力于解决传统金融的许多问题,并以其技术和创新性脱颖而出。以下将对一些重要的DeFi项目进行介绍和分析。

Lybra: 提供全链抵押品

Lybra是Liquity的一种分叉项目,但两者也存在一些关键区别。Lybra接受stETH(由Balancer提供技术支持)作为抵押品,而Liquity则只接受ETH作为抵押品。这一差异使得持有eUSD的Lybra用户可以获得约7.2%的年收益率。然而,Lybra使用Liquity的ETH:USD喂价,这可能导致stETH与其他交易所价值的脱钩。此外,为了解决eUSD收益以rebase方式分配的问题,Lybra推出了另一种稳定币「peUSD」V2版本,这是eUSD的全链版本,允许持有者在不同的链上使用他们的稳定币。这一创新为用户提供了更多选择和灵活性。

Liquity V2: 引入保本杠杆和二级市场

Liquity是一个去中心化质押借贷协议,旨在为用户提供低成本的借贷服务。该协议计划在2024年推出支持LST的V2版本,该版本引入了保本杠杆和二级市场。保本杠杆允许用户在抵押品价值超过所借款项时解除抵押,而无需担心偿还债务。这将提高用户对借贷的信心和参与度。此外,V2版本还引入了二级市场,使得借贷用户可以更加方便地进行抵押品的出售和转让。这些创新将进一步促进Liquity的发展和普及。

Synthetix V3: 开启新篇章

Synthetix是一个去中心化金融平台,旨在为用户提供与实物资产相连的合成资产。Synthetix V3正在逐步推出,并在解决矿工和用户的关键问题上取得了重要突破。新版本允许支持任何抵押品来支持合成资产,这将为用户提供更多的选择和灵活性。此外,用户还可以向系统提供抵押品以生成sUSD,而无需承担债务池风险。这种创新将吸引更多的用户和矿工参与到Synthetix生态系统中,推动其快速发展。

Maker: 重塑稳定币市场

MakerDAO是一个稳定币项目,旨在通过抵押品来维持相对稳定的货币价值。目前,Maker处于终局阶段,MKR的价格在30天内上涨了66%。而Maker创始人不断购买MKR,加深了人们对项目的信心。此外,重新激活了DAI的储蓄率,为DAI的持有者带来了3.49%的回报。与此同时,Maker对USDC的依赖度从3月份的65%降至现在的17%。这一创新减少了对稳定币的依赖,为项目的可持续发展创造了更好的条件。

Frax V3: 采用全新系统

Frax是一个基于治理稳定币算法的项目,旨在为用户提供稳定的数字货币。目前关于Frax V3的细节还不太清楚,但有报道称,V3将是一个「完全不同的系统,不依赖于包括USDC在内的法币」。这一创新将使Frax放弃美元抵押品,并将市值扩大到数千亿美元。这将为用户提供更多选择和更高的流动性,为Frax带来更广阔的发展前景。

GHO: 为Aave DAO带来新收入来源

GHO是Aave DAO的代币,旨在为用户提供一种新的收益方式。尽管其市值只有800万美元(相比Aave的58亿美元TVL),增长速度不及预期,但它为Aave DAO带来了新的收入来源。目前的借贷利率为1.5%,鉴于其市值与LUSD相当,GHO有可能为DAO带来440万美元的额外费用。这对于项目的可持续发展和用户的收益将起到积极的推动作用。

crvUSD: 采用软清算方法保护借款人利益

crvUSD是一个稳定币项目,采用了一种称为LLAMA的特殊AMM算法。这种算法通过逐步将贬值的抵押品转换成crvUSD来进行软清算,从而维持其与锚定货币的汇率,并保护借款人在市场严重下滑时不会损失全部抵押品。这种创新保护了用户的资产并增加了项目的可持续发展性。

综上所述,分散化金融正在迎来一个黄金时代。各种创新项目不断涌现,解决了传统金融的许多问题,并为用户提供了更多的选择和机会。然而,随着技术和市场的不断发展,DeFi项目也面临着许多挑战和风险。只有在不断创新和规范的环境中,DeFi才能实现其潜力并为用户带来真正的益处。

参考资料: Entering a Golden Age of Decentralized Finance – IGNAS.DEFI