湖北警方成功破获了全国第一起虚拟货币案件,涉案金额高达4000亿。

湖北警方破获全国首起虚拟货币案,涉案金额高达4000亿。

法院首次冻结虚拟货币资产引发热议

7月18日,湖北省荆门市沙洋县公安局透露,涉案金额高达4000亿的跨境网络赌博案主犯邱某某等人已被依法送审。这个案件的一个引人注目之处在于,参赌人员使用的全部是一种虚拟货币进行结算。

专案组通过摸排和追踪,成功锁定了多个涉案虚拟货币账户。随后,专案组与该虚拟货币发行机构进行对接,将相关涉案虚拟货币账户冻结,避免了账户中1.6亿美元(约10亿人民币)的虚拟货币流入犯罪团伙手中。2022年10月,沙洋县人民法院依法判决对部分冻结的虚拟货币进行没收。这一判决成为全国首例虚拟货币没收案件。

这段文字虽然不长,但蕴含的信息量极大。其中有两句话令人震惊,尤其是对于虚拟货币领域的人们。

震惊1:去中心化虚拟货币竟然可以被冻结?

虚拟货币一直以来被标榜为去中心化的金融工具,私钥掌握在用户手中,怎么可能被冻结呢?

震惊2:法院没收的虚拟货币如何变现?

法院决定没收虚拟货币资产后,如何将其变现成现金?法院会囤币还是会砸盘?

下面我们就来一一解答这两个问题。

1、虚拟货币是如何被冻结的?

尽管公开报道中没有具体提到是哪种虚拟货币,但根据发行方配合公安冻结的描述,我们可以大致判断是USDT(泰达币)。

许多新进入虚拟货币领域的人会认为USDT和比特币一样是去中心化的虚拟货币,但实际上并非如此。泰达币与我们理想中的加密货币没有任何关系,它的发行基于一家商业公司的口头承诺,而非挖矿机制和去中心化。

这家商业公司名为Tether,泰达币(USDT)是他们推出的基于稳定价值货币美元(USD)的代币,1USDT等于1美元,用户可以随时使用USDT与USD进行1:1兑换。

Tether公司严格遵守1:1的准备金保证,即每发行1个USDT代币,其银行账户都会有1美元的资金保障。然而,这些资金具体放在哪里,有多少,目前无人知晓。毕竟,该公司不会公开真实的财务情况,因此它是一家完全不透明的私人公司,却是全球最大的虚拟货币交易对。

正是因为这一点,我一直认为泰达币是下一个可能引发风暴的点,毕竟全球范围内的去中心化虚拟货币交易,竟然依赖一个中心化的商业公司的口头承诺,这实在是一件可笑之事。因此,各位朋友,不要囤泰达币。

无论你的USDT是在中心化交易所还是在去中心化钱包中,Tether公司都可以远程操控。常见的操作方式有两种:

第一种是标记(俗称毒标)。Tether公司会在技术上对涉案的USDT进行标记,告知整个网络该USDT存在问题,被标记过的USDT一旦流入任何主流中心化交易所,都会触发交易所的风控机制,导致对应的数字资产账户被冻结。有时不仅是被标记过的USDT被冻结,甚至该账户下的其他数字资产也会被冻结。如果你的干净账户在交易过程中不小心收到了毒标USDT,那恭喜你中招了。

第二种是Tether公司直接冻结USDT。USDT被冻结后,就无法再进行流通,被困在一个钱包中无法动用。

根据新闻公关稿的描述,涉案的USDT被冻结应该属于第二种情况。因此,我们开个玩笑地说,这一波新闻曝光之后,全球犯罪组织可能会对USDT相当厌恶。

作为一个商业机构,只要全球范围内的司法机关要求该公司配合相关的司法工作,Tether公司就会积极配合。所以无论你的USDT是在中心化交易所还是在去中心化钱包中,Tether公司都有远程操控的能力。

2、法院如何处理虚拟货币?

类似湖北案件并不是个例。据公开消息,2021年公安机关在打击网络黑灰产,特别是针对虚拟货币洗钱新通道方面取得了显著成果。全国共破获259起相关案件,收缴的虚拟货币价值超过110亿元。

根据《刑事诉讼法》第300条规定,人民法院经审理,对经查证属于违法所得及其他涉案财产,除依法返还被害人的以外,应当裁定予以没收。因此,在该案件中,法院对虚拟货币资产进行了没收并没有任何问题。

在司法实践中,公安机关取得的当事人主动退赃的虚拟货币以及法院司法审判没收处置的虚拟货币,一般不会长时间持有,而是尽快变现。然而,官方直接炒币显然不太合适,毕竟KYC(了解你的客户)方面可能会有些尴尬。因此,一般会委托第三方安全公司来处理。

目前,有以下三种常见的操作方式:

第一种是交易所的场外交易(OTC)。安全公司通过主流的虚拟货币交易所,通过场外交易直接出售虚拟货币并兑换成人民币。在扣除服务费后,将资金转给司法机关或司法机关指定的当地财政部门的账户。服务费一般为交易总额的5%以上。

第二种是线下交易。司法机关委托的第三方公司在深圳等地寻找买家,直接进行现金交易。在扣除服务费后,将现金交给司法机关或司法机关指定的当地财政部门。

第三种方式是与外贸公司合作。通过虚构出口贸易或虚构提供跨境技术服务等名目,让境外公司汇款并通过外管局结汇,兑换成人民币。在扣除服务费后,将资金转给司法机关或司法机关指定的当地财政部门的账户。

相信看到这三种模式后,许多朋友会感觉非常熟悉。

然而,在中国虚拟货币监管法律政策框架下,这三种操作方式的合法性和合理性确实是一个有待讨论的问题。

但不可否认的是,从实用至上的原则出发,这种“脏活”肯定不能让司法机关来做。支付一定的服务费(尽管有点高),交给专业机构处理,让虚拟货币能够变现为正规的人民币,以补充地方财政和国库,这已经足够了。

好了,吃瓜时间结束,希望大家的虚拟货币能够平安无事。毕竟,按照中国法律规定,国家不鼓励炒币,但个人合法持有的虚拟货币受到法律保护。在没有法院有效判决的情况下,任何执法机关都无权动用或变卖你的虚拟货币。