美国参议院阻碍了数字资产反洗钱法案的通过。

美国参议院阻碍了反洗钱法案通过。

众议员提出加密货币反洗钱法案,加强对行业参与者的监管

近日,马萨诸塞州民主党参议员伊丽莎白·沃伦和堪萨斯州共和党参议员罗杰·马歇尔重新提出了他们的加密货币反洗钱法案。这一时事引起了业内的广泛关注,也对加密货币行业产生了一定影响。

该法案名为《2023年数字资产反洗钱法案》(2023 Digital Assets Anti-Money Laundering Act),这个新版本相较之前版本更加强调对个别行业成员的监管,例如矿工和验证者。

根据该法案,法案中定义的“加密货币参与者”(如钱包提供商、矿工和验证者)将需要遵守金融机构的合规要求。如果该法案通过,这些实体将必须向金融机构报告任何超过10,000美元的交易,并报告任何可能涉及洗钱或逃税的活动。这旨在减少加密货币在非法活动中的使用。

然而,该法案也遭到了一些反对声音。反对者认为,加密货币行业参与者没有足够的能力来满足这些要求,过度监管可能会阻碍他们的业务能力。数字商会指出,将加密货币行业参与者与最大的银行、对冲基金和货币转移机构等金融机构一样对待,将给他们带来不必要的合规压力,阻碍行业的创新和增长,并迫使离岸活动转移到安全和监管不够充分的司法管辖区。数字商会对该法案提出了异议,认为这一举措与立法背道而驰。

此外,该法案还要求任何在美国境外账户中持有超过10,000美元加密货币的人要向金融犯罪执法网络(FinCEN)报告。这一要求扩大了对境外加密货币持有者的监管范围,意在更好地监管全球范围内的加密货币交易。

沃伦和马歇尔在上届国会会议后期首次提出了该法案的一个版本,但该版本从未被提交到委员会审议中。此次他们重新提出的法案,他们与其他两位参议员乔·曼钦(民主党)和林赛·格雷厄姆(共和党)共同提出。

值得一提的是,除了这个法案,还有另一个名为《2023年加密资产国家安全增强法案》的提案在参议院提出。这一法案也得到了两党的支持,由杰克·里德(罗德岛州参议员)、马克·沃纳(民主党参议员)、迈克·朗兹(共和党参议员)和米特·罗姆尼(共和党参议员)发起。不同于沃伦和马歇尔的法案重点在于重新定义“金融机构”范畴并将加密货币纳入其中,里德的法案则更加强调去中心化金融(DeFi)并将其纳入《银行保密法》和制裁要求之下。

尽管这两个法案都已经提交给参议院银行、住房和城市事务委员会,但目前尚未计划进行审议。这意味着这两项法案的具体内容和可能的影响仍然需要进一步观察和研究。

为了更好地理解这两个法案的不同,下面是一个对比表格:

法案名称 2023年数字资产反洗钱法案 2023年加密资产国家安全增强法案
主要内容 加强对加密货币行业参与者的监管 加强对去中心化金融的监管
监管范围 钱包提供商、矿工、验证者等 去中心化金融平台、DApp等
监管机构 金融机构 美国国家安全及其他相关机构

无论法案的内容如何,对加密货币行业的监管已成为当前政策的热点。未来,我们需要密切关注这些法案的发展,并评估它们对整个行业的影响。