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比特币 ATM:一个蓬勃发展的行业

作者:Frederick Munawa,CoinDesk;编译:松雪,LianGuai

“Bitcoin Depot 是全球最大的比特币 ATM 运营商。该公司于 7 月上市,资本充足,可能会寻求收购面临关键运营挑战的小型运营商。”

自从 2013 年布兰登·明茨(Brandon Mintz)在一个他所说的“蹩脚网站”上购买了他的第一个比特币以来,情况发生了很大变化。他现在是全球最大的比特币 ATM 运营商Bitcoin Depot的首席执行官,该公司是他在首次购买加密货币三年后创立的。该公司于 7 月上市,与一家特殊目的收购公司(SLianGuaiC)合并后在纳斯达克上市。全球拥有近 40,000 台机器,其中约 6,400 台属于 Bitcoin Depot。

比特币 ATM 行业有很多新进入者,很多小型运营商,“如果你拥有操作比特币 ATM 的一切条件,你可以在大城市的繁忙街角放一台,这几乎可以保证你会盈利。”(Mintz在接受采访时表示)。

加密货币 ATM 的特性使得其成为一个“摇钱树”,具备可靠的盈利能力。从 2020 年开始,加密货币 ATM 总数呈指数级爆炸式增长,从刚刚超过 6,000 台机器到 2022 年全球达到近 40,000 台的峰值。

加密货币 ATM 具有独特的市场定位

加密货币 ATM 客户通常没有银行账户或银行服务不足。由于贫困、移民身份或对主流金融体系的普遍不信任等原因,他们无法充分获得金融服务。如果没有传统的银行关系,他们无法从 Coinbase 或 Binance 等在线交易所购买加密货币。

尽管使用加密货币 ATM 的过程可能有所不同,但用户通常只需要携带现金、手机和身份证件(根据交易金额,可能会有额外要求)。“对我们来说,你的名字和姓氏、电话号码、电子邮件地址,我们都会进行筛查。”明茨解释道。“你还必须验证你拥有个人提供的钱包地址,并且你不会将比特币发送给第三方。”

加密 ATM 行业的市场前景十分广阔,根据市场研究网站 Global Information 的数据,预计到 2030 年,加密 ATM 行业市值将从 1.17 亿美元增长到 55 亿美元。然而,明茨指出,随着行业的成熟,小型参与者可能会被挤出。“面对当今的竞争……你必须拥有一个可识别的强大品牌。”他表示,“许多小型运营商在过去一年中意识到竞争将非常困难。许多人正在思考,‘我应该尝试竞争,还是应该把我的投资组合卖给一些更大的公司,比如 Bitcoin Depot?’”

举个例子,2019 年,Bitcoin Depot收购了明茨所说的一家“陷入困境”的德克萨斯州运营商DFW Bitcoin,该运营商拥有 10 个信息亭。“很多人没有合规人员。他们甚至没有网站。”明茨说。“从字面上看,可能只是一个人和他的兄弟。”

面临的挑战

缺乏严格的合规性是加密 ATM 运营商失败的最常见原因之一。根据加密 ATM 数据网站 Coin ATM Radar 的数据,尽管过去几年 ATM 安装量激增,但 3 月份 ATM 机数量出现了业内最大的下降,其中 3,600 多台 ATM 机被关闭。

根据Coin ATM Radar的说法,目前尚不清楚大量关闭是由于企业倒闭(称之为需求不足)还是由于最大的加密 ATM 制造商 General Bytes 发生重大安全事件,或者是某种综合原因。

明茨表示,他在公司成立之初就意识到合规对于 Bitcoin Depot 的成功至关重要。在过去的几年中,许可问题和诈骗案件导致像 Bitcoin of America这样的大公司倒闭,尤其在康涅狄格州和俄亥俄州都发生过此类事件。

此外,目前的加密 ATM 市场处于快速变化之中,监管方面的不确定性增加了运营商的风险。今年 2 月,英国金融行为监管局(FCA)采取措施关闭了该国所有 27 台加密货币 ATM,因为没有一家 ATM 机已向监管机构注册。而在瑞士,一家名为Bity的小型运营商被瑞士金融市场监管局(FINMA)告知,必须确定 30 天内参与超过 1,000 法郎(约合 1,150 美元)交易的任何用户的身份。Bity发誓要与FINMA斗争,这家看似资金不足的公司转向众筹来为其法律费用筹集资金。

总之,加密货币 ATM 行业正在迅速成长,但不同运营商面临着不同的挑战。对于Bitcoin Depot来说,重视合规性和建立可识别的品牌将是取得成功的关键。考虑到监管方面的不确定性,小型运营商面临更大的风险和竞争压力。随着行业的进一步发展,或许只有那些能够适应并满足监管要求的运营商才能生存下来。