香港未来一年加密货币政策五大看点:开放散户交易后

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香港将开放散户交易,哪些币有望加入?

8月3日,HashKey和OSL交易平台正式升级,成为香港面向零售用户的持牌交易平台。HashKey交易平台不仅支持法币的出入金,还将与渣打银行、大摩亚洲和ZA BANK等合作,为用户提供法币存取款服务。此外,平台还开放了合规的OTC交易。现在散户交易已经开放,未来一年,我们有什么看点呢?

首先,让我们来看看哪些币种有望纳入交易。根据香港在3月份发布的新规定,持牌平台在向零售用户提供虚拟资产时,需要确保所挑选的虚拟资产符合一定的条件。这些条件包括资产属于合资格的大型虚拟资产,且被至少两个独立指数提供者的至少两个“获接纳的指数”中所纳入。目前根据@tier10k的统计,根据这个标准,共有13款加密资产可能成为散户交易的备选资产,包括BTC、ETH、ADA、SOL、MATIC、DOT、LTC、AVAX、UNI、LINK、AAVE、BCH和CRV等。当然,这些资产是否能够真正供散户交易,还需要满足其他条件,比如交易所尽职审查、证监会书面批准等。因此,某些资产可能会被证监会排除在外。

目前,Hashkey交易平台提供了5个资产和7个交易对,包括BTC、ETH、USDT、USDC和USD。而OSL交易平台则只提供BTC和ETH交易。

开放散户交易后,我们可以期待更多优质币种的加入,这将为散户提供更多的选择和投资机会。

券商和银行允许普通市民买币,扩大了用户群体

除了交易所的开放,我们还可以看到一些券商和银行也开始允许普通市民购买虚拟资产。例如,今年6月26日,香港最大的银行之一汇丰银行宣布允许其客户买卖香港交易所上市的虚拟资产ETF,这是香港第一家允许客户买卖港交所上市虚拟资产ETF的银行。这样的举措将进一步扩大香港本地用户接触加密货币的机会。

据BC科技的CFO胡振邦介绍,去年证监会和金融管理局出台了明确的指引,要求银行和券商在向客户提供数字资产服务时必须与持牌数字资产机构合作。合作方式有两种,一种是直接介绍客户过来,另一种是在原有股票债券服务的基础上,向证监会申请通过与持牌数字资产服务商合作,将数字资产服务纳入业务范围。因此,券商可以在持牌的数字资产交易平台开户,为其终端客户买卖数字资产。银行也可以自行研发交易系统并申请牌照,但是考虑到数字资产并非银行主要产品,与外部持牌数字资产平台合作更为高效。

这样的举措将进一步扩大数字资产的用户群体,使更多普通市民可以参与数字资产的投资和交易。

香港即将发放第三张和第四张持牌,后续牌照的申请机构也在增加

香港政府于今年6月1日开始实施虚拟资产服务提供者发牌制度(VASP发牌制度)。在此之前,实施的是“1号牌和7号牌”制度,只有HashKey和OSL获得了上述两张牌照。VASP发牌制度与之前的制度相比有所不同,主要增加了可开放散户交易、强制发牌和投资者保护。同时,为了筛选出优质的加密交易所,也增加了许多门槛,如在港成立实体办公室、RO持有多年传统金融机构管理经验并有多年虚拟货币交易经验、在6月1日前有一定的加密货币用户数和交易量、获得TCSP牌照以及1号牌和7号牌等。目前至少有10家机构已宣布申请VASP牌照,包括HashKey、OKX、火币、BitgetX、BitMart、Bybit、BitMEX、Gate等加密机构,也有传统机构如意博金融等。胡振邦表示,最终获得牌照的交易所数量不会太多,估计大约只有四到五家。这是因为获得牌照需要足够的资本、提供托管服务、确保交易系统的维护和稳定性、网络安全的投入、接近传统金融合规要求的支持等,这对于没有经营合规业务的公司来说是很困难的。

未来,我们可以期待更多加密交易所获得持牌,并能够提供更多的服务和产品。

香港开放RWA监管框架,或推动稳定币发展

据悉,香港证监会计划推出一个更新,改变对RWA(Securities Token或具有底层资产的加密资产)的监管看法。这将使其不再被定义为复杂产品,并有机会向散户开放。这可能会推动新一轮RWA的发展。

稳定币监管框架逐步建立,港币还是美元稳定币?

关于稳定币的监管框架,香港金融管理局早在2022年10月发表的施政报告中就表示,正在研究监管稳定币的意见,并会确保监管制度与国际监管建议相符并适合本地情况。随后,金融管理局又于2023年1月31日发布了加密资产和稳定币的讨论文件咨询总结,建议将与稳定币相关的若干活动纳入监管,并在文件中阐述了预期的监管范围和要求。随着香港加密资产市场的发展,越来越多的机构对于稳定币的发行提供了建议。

根据香港金融管理局的计划,2023年至2024年期间将推出稳定币强制许可制度,此前将以持续公众咨询的形式逐步建立监管框架。一些分析人士表示,这将是稳定币面向零售用户正式进入香港市场的重要一步。

对于香港发行的稳定币,业内人士对于港币稳定币和美元稳定币的观点不尽相同。胡振邦认为,港币稳定币出现的可能性较小,但如果有发行商选择香港作为发行地,并接受香港证监会的监管,那是有可能的。然而,香港科技大学副校长汪扬和香港区块链协会共同主席方宏则呼吁香港政府发行以香港外汇储备为背书的港元稳定币,旨在挑战美元霸权,并实现去美元化的目标。对此,胡振邦认为港币稳定币由政府背书监管是对市场经济中政府作用的错误认识;而方宏则认为发行港元稳定币有意义,但应由私营机构在政府监管下合规发行。总体来说,稳定币领域的发展前景备受关注,未来各方对于港币稳定币和美元稳定币的选择与发展趋势也还有待观察。

币种名称

             BTC
             ETH
             ADA
            SOL
            MATIC
             DOT
             LTC
             AVAX
            UNI
            LINK
            AAVE
            BCH
            CRV

特点

             比特币,最著名的加密货币
             以太坊,具有智能合约功能
        Cardano,提供安全和可扩展的区块链
         索拉纳,快速、低成本的区块链平台
        Matic Network,用于扩展以太坊
         Polkadot,多链架构的区块链平台
           莱特币,比特币的分叉币种
       Avalanche,高性能、开放式区块链
    Uniswap,去中心化交易协议和流动性提供商

Chainlink,用于区块链与现实世界数据的连接与交互 Aave,去中心化借贷和利息代币的协议 比特币现金,比特币的分叉币种 Curve,提供稳定币交易的自动化协议

结论

随着香港开放持牌交易平台向零售用户,以及券商和银行允许普通市民购买虚拟资产的举措,香港的数字资产市场将进一步扩大,吸引更多的用户参与交易和投资。同时,随着VASP发牌制度的实施以及稳定币监管框架的建立,香港在数字资产领域的规模和影响力将不断提升。我们期待未来香港数字资产市场的发展,以及更多创新性的产品和服务的推出。