花旗将传统金融资产Token化,这是一次改变游戏规则的举动

美国银行机构中的巨型机构花旗银行,即四大银行之一,最近完成了一项概念验证(PoC),将传统金融(TradFi)资产转换为代币化并分散在市场中

Citi使用Avalanche区块链将私人股权基金进行代币化

Tim Hakki

最后更新时间:2024年2月15日12:33 EST | 阅读时间:1分钟

传统金融资产正在上链。

传统金融资产正在进入区块链世界,美国银行巨头花旗完成了一项具有突破性意义的概念验证(PoC),将传统金融资产进行代币化,并在区块链上分发。

花旗在项目报告中表示,他们利用了Avalanche的Evergreen子网Spruce,因其多级权限、EVM兼容性、机构重点和可定制性。

在模拟中,花旗选择了惠灵顿管理公司的私募股权基金作为底层资产的发行方。荷兰银行荷兰银行扮演了投资者的角色,而资产管理公司Wisdom Tree则模拟了财富管理平台。

花旗创建的代币化基金可以使用智能合约进行编程,以自动化运营、更快地结算,并支持新的组合使用案例。其中一个重要的优势是银行对代币的控制和利用智能合约确保合规性的能力。

除了自动化和合规性带来的好处外,花旗发现代币化打开了之前不可行的新用例。例如,他们探索了使用私募资产基金代币作为担保品借入更具流动性的资产代币的可能性。

总的来说,花旗得出结论,代币化对现有金融服务提供了有意义的改进,并且很可能是实现规模化的必要步骤。区块链技术提供了新的用例、分发渠道和始终合规的能力。

🌍 花旗以外的代币化资产引起关注

花旗不是唯一一个希望将传统金融资产上链的机构。随着传统金融适应区块链技术,其他几家主要机构已经开始探索代币化。

2023年11月,JP摩根和阿波罗完成了他们的概念验证,展示了在任何重大区块链上对基金进行代币化。这个概念验证由JP摩根的加密货币部门Onyx执行。

自2019年以来,JP摩根一直在使用一种名为JPM Coin的基于以太坊的私有稳定币移动客户美元。

此外,法国第三大银行Société Générale于2023年12月在链上完成了一笔1,000万欧元的绿色债券发行。

探索代币化的其他金融机构包括富兰克林·坦普尔顿、渣打银行和韩国资产管理公司美乐。

根据Dune Analytics的数据,代币化证券目前的市值超过4.88亿美元。

问答:读者的重要问题解答 💡

问:将传统金融资产进行代币化有什么好处?

答:传统金融资产的代币化对行业带来了重要的好处。通过利用区块链技术,这些资产可以实现自动化和更快的结算。智能合约能够带来新的应用场景和可编程性,使流程更高效、成本更低。此外,代币化提供了更好的合规性和透明度,增强了金融系统的信任。

问:将传统金融资产代币化是否存在风险或挑战?

答:尽管将传统金融资产进行代币化带来了许多优势,但也存在潜在的风险和挑战。安全问题、法规合规性和可扩展性是需要解决的关键挑战。此外,不同区块链和传统金融系统之间的互操作性需要建立起来,以实现无缝集成。

问:代币化对传统金融机构有什么影响?

答:代币化有可能通过简化流程、降低成本和引入新的收入来源来改变传统金融机构。通过拥抱区块链技术,这些机构可以提供增强的服务,例如自动化运营、更快的结算和创新的用例。此外,代币化使它们能够进入数字资产的不断增长市场,并与新一代投资者建立联系。

Q: 什么是代币化资产的未来前景?

A: 代币化资产的未来前景看好。随着更多金融机构采用区块链技术并对传统资产进行代币化,我们可以预期流动性、透明度和可访问性都会增加。代币化有潜力颠覆房地产、艺术和证券等各个行业,通过消除中介并实现点对点交易。这一趋势有望继续发展,提供新的投资机会并重塑金融格局。

📚 参考资料

  1. 花旗集团代币化摘要报告
  2. JP摩根和阿波罗基金代币化概念验证
  3. 法国兴业银行1亿欧元绿色债券发行
  4. Dune Analytics:代币化证券市值

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关于作者

Tim Hakki是一位互联网技术和数字资产专家,经常在网站和社交媒体上撰写生动有趣的文章。他的写作风格既专业又幽默,深受大家喜爱。

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