NFT创业巨额亏损,却成为网络诈骗罪?

'NFT创业亏损却成网络诈骗罪?'

创业不容易

在创业的道路上,很多数字藏品平台由于经营不善而导致严重亏损,无法继续运营。例如,承诺的路线图由于技术难题或投入规模不到位而未能按期完成,承诺的藏品赋能权益没有如期兑现。结果,这些平台却被用户投诉举报称其要跑路。可以说,有些想留下来,而有些则想要离开。

那么,如何避免创业经营不善导致的亏损变成被认定为诈骗?创业者如果被公安拘留了,如何自证清白?下面将结合我们的实务经验与大家分享,希望对大家有所帮助。

什么是诈骗?

从法律专业的角度来说,诈骗罪是行为人以非法占有为目的,虚构事实、隐瞒真相,骗取他人一定数额财物的犯罪行为。其中,行为人非法占有为目的以及采取虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为是构成该罪的核心要素,即“欺骗+占有”。

凡事都要从始至终考虑,既然我们知道在创业道路上被认定为诈骗的坑在哪里,我们就要提前做好工作,避免自己的合法经营行为被认定为诈骗。

如何避免创业成为“诈骗”?

总的来说,在平台的整个运营周期内都不应出现“欺骗行为”。在这里所说的欺骗,并不是纯粹的诈骗行为(相信该领域杀猪盘只是极少数),而是指某些在市场看来广泛利用的手段、措施,在平台亏损、用户投诉后,被一些无法理解新业态的司法人员统一视为“诈骗”,直接拘传问话、立案调查。

因此,要想解决这种尴尬的局面,作为创业者,我们不能寄希望于事后对司法工作人员的说教和再教育,而是要做好事前的风险防范。

项目前期

该阶段的重点是宣传,要确保平台对外宣传的真实性。大多数诈骗行为都是通过积极主动的观念输出来实现的,这种输出被视为影响受害人形成错误认知、诱使其做出错误财产处分行为(给钱)的起点。而当平台存在虚假宣传(如声称平台是国企战略投资、藏品1分钟售罄)、过分夸大宣传(至少涨10倍)以及肆意承诺(销售总额的百分之多少给用户分红)等问题时,就成为构成诈骗犯罪的关键点。

虚假宣传是绝对不可取的,无需多言。但有时作为创新事物,难免有一些美好的愿景,朝着某个不易达到的创业目标努力前进(如很多创业者都说要做线上元宇宙)。然而,如何避免被认定为“过分夸大宣传”以构成诈骗呢?

我们给创业者的建议是,在项目初期就要提前做好风险告知。作为新生事物,NFT尚未形成广泛的认可共识,本身就具有高风险特性。在项目初始阶段,提前进行风险告知,让用户明确知晓可能存在的众多风险(包括本金完全亏损等风险),不仅可以降低刑事风险,还可以在用户心中建立相应的预期,降低后期沟通成本和风险处置成本。

肆意承诺也是一个问题,它与虚假宣传类似,需要按照现有的能力制定可操作的实现路线,而不是成为一棵无本之木、无源之水。

项目中期

该阶段的重点是项目的运行状况,对应的是用户了解平台经营情况的知情权、购买NFT赋能权益是否兑现的知情权。项目是否按预期进行,产品开发进展如何,权益赋能是否延期?为什么某些商品一直没有发货?公司长时间不推出新的藏品,是否有重大经营调整?网络上传闻公司要跑路,真实情况如何?

创业者可以通过对照自身进行自检。这个阶段恐怕才是真正问题出现的根源,也是后来维权者与被维权者观念分歧的开始。但观念和认知的差距是自然存在的,只有用户的知情权得到保障,他们才能全面了解项目的状态,避免被欺骗的感觉。

当然,我们也理解有些项目基于商业保密的原则,无法透露所有信息。但通过参考公司股东知情权和私募基金投资者知情权的实践,我们认为适当的信息披露是必要的。这不仅是对用户负责,也促进了监督,推动平台良性、平稳和健康发展。

项目后期

该阶段的重点是项目的清算。在这个阶段,项目已接近完结,亏损已经成为事实(如果盈利,就不需要讨论了),需要妥善处理项目、用户和资金的问题。在这个时期,需要做好沟通工作,充分听取用户的意见和建议,安抚情绪。如果还有剩余资金,按约定进行分配和返还。

切勿持消极态度,认为项目结束后一切都终结了,毫无意义。这种做法只会激化矛盾,加剧冲突,最终导致用户的基本权益无法得到满足,势必会引发维权行动。一旦维权人数众多,形成“群体性”事件,并被官方定性,后果就不可挽回了。

千万注意资金流向

为什么有些案件只涉及民事欺诈,只需法院起诉处理,而有些案件则涉及刑事行为,需要国家动用暴力机器进行惩戒?这是许多创业者的疑问。

从法律专业的角度来分析,可能有很多因素,其中一个主要因素就是诈骗罪要求行为人具有非法占有他人财物的目的。从风险防范的角度来看,这就是资金流向的问题。

钱从哪里来、放在哪里、用到哪里,这三个问题至关重要。第一个问题我们不再详述,我们重点来讨论后两个问题的风险防范。

建立规范的财务制度

财务制度的合规是最重要的,平台应首先建立严格的财务制度(财务管理和财务监督制度),这样可以隔离一部分风险,并在接受调查时能够及时自行辩护。比如:

  • 如果公司经营多条业务线,建议不同业务线使用不同的对公收款账户,避免混淆;
  • 在对外收款时,务必使用公司账户收款,不要使用股东、法定代表人甚至员工个人账户收款;
  • 公司按法律规定纳税,并向用户提供开具发票的相关产品或客服服务;
  • 年度聘请第三方审计公司对公司的财务状况进行审计,并保留相关资料。

对于一些初创公司来说,可能觉得上述措施稍显繁琐,但我们仍然坚持建议广大创业者做好这些工作,将合规意识贯彻到实处,否则代价通常是惨痛的。

严格控制资金支出

资金去向是判别是否具有“非法占有目的”的重要途径。最高人民法院在《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》中总结了金融诈骗罪中的七种典型情形,其中除了“明知没有归还能力而大量骗取资金”涉及到预期履行能力外,其他六种与资金去向直接相关,分别为:

  • 骗取资金后逃避(携款跑路);
  • 挥霍骗取资金(违背专款专用,用于挥霍);
  • 以骗取的资金从事违法犯罪活动(如赌博);
  • 抽逃、转移资金、隐匿财物,以逃避返还资金(直接转移);
  • 隐匿、销毁账目,假装破产或倒闭,以逃避返还资金(平账转移);
  • 其他非法占有资金、拒不返还的行为(其他)。

创业者应尽力避免上述六种情况,否则极易踩雷。此外,如果投资款项用于平台运营、工资发放等,应事先设定相应的规章制度,确保出款有依据、审批有流程、财务有凭证。公司实际控制人随意从公司提款至私人账户等不规范的操作,都会成为公安询问时的重点关注事项。

小结

创业是一场冒险,风险自然无处不在,特别是在新领域,零风险是不存在的,我们只能通过可行的措施不断控制风险、降低不确定性。以上的建议源于我们操作项目和司法实践的总结,希望能对广大创业者有所帮助,避免不必要的损失。