美国财政部开始认真对待加密货币监管

在即将举行的听证会上,财政部将讨论加密货币对金融监管带来的挑战,并呼吁增强监管能力

美国财政部将在国会听证会上谈论对加密货币金融的担忧。

📅 最后更新日期:2024年2月14日 | 🕓 阅读时间:4分钟

Hongji Feng

美国财政部即将迎战国会,应对加密货币对现有金融监管框架带来的挑战。在他为众议院金融服务委员会准备的证词中,财政部反恐和金融情报局局长布莱恩·纳尔逊(Brian Nelson)强调了该机构对虚拟资产在非法金融活动中的使用的担忧。

纳尔逊揭示财政部对非法金融的关注

纳尔逊表示:“财政部对虚拟资产用于所有非法金融活动深感担忧。我们在实施一个防止非法金融风险并促进负责任创新的数字资产反洗钱/反恐融资(AML/CFT)框架方面已经工作了十多年。”

据纳尔逊称,反恐和金融情报部门一直在密切监控非法团体用于生成和转移资金的不断发展的策略和技术。

纳尔逊说:“虽然我们继续评估恐怖分子使用数字资产仍然只占一小部分相对成熟的转移资金机制,但我们认识到恐怖组织已经并可能继续使用数字资产来筹集、转移和存储他们的非法收益。”

事实上,纳尔逊还特别提到了该部门在哈马斯相关活动上的重点,他说:“例如我们最近对哈马斯多个资金转移网络采取的多边行动,这些网络依赖于几个关键交易所将收益输送给该组织。”

区块链协会对沃伦提出的法案表示担忧

美国参议员伊丽莎白·沃伦(Elizabeth Warren)提出的2023年数字资产反洗钱法案(DAAMLA)在加密货币社区引发了重大争议。

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该法案得到了其他19位参议员的支持,旨在加强关于数字资产在非法金融中使用的监管。然而,《区块链协会》表达了担忧,并致函众议院金融服务委员会和参议院银行委员会,这是该协会第二次与立法者取得联系。

协会表示:“《数字资产反洗钱法(DAAMLA)将危及我国的战略优势,威胁到数以万计的美国就业,并对非法行动目标产生微不足道的影响。”

该协会认为,沃伦的指责忽视了他们的论点的实质,对参与讨论的众多美国军事和情报退伍军人的动机提出了不公正的质疑。

问答部分

问:《2023年数字资产反洗钱法》的目的究竟是什么?

答:美国参议员伊丽莎白·沃伦提出的《2023年数字资产反洗钱法》旨在加强对数字资产在非法金融中使用的监管。该法案通过实施更严格的措施和监督,旨在防止加密货币被用于非法目的。

问:区块链协会对该提案有何异议?

答:区块链协会对《2023年数字资产反洗钱法》表示担忧。他们认为这项立法将危及国家的战略优势,威胁到众多美国的就业,并对非法行动目标产生微不足道的影响。该协会认为,该提案忽视了他们的实质性论点,对参与讨论的美国军事和情报退伍军人的动机提出了不公正的质疑。

展望未来

随着美国财政部准备向国会发表讲话,加密货币的监管环境正以飞快的速度发展。立法者需要在扼杀创新和防止非法金融活动之间取得恰当的平衡。随着数字资产的日益采用和接受,制定有效的监管框架绝非易事。

看看国会将如何回应财政部和区块链协会提出的的关切,真是有意思。在监管需求与对创新和就业增长的潜在影响之间保持平衡,是一个复杂的挑战。

与此同时,让我们继续关注这个领域,看看未来如何展开。令人兴奋的时刻即将到来!

📚 参考资料:

  1. 美国众议院金融委员会
  2. 区块链协会
  3. 谷歌新闻

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